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【金融危机】警惕美国做空中国

时间:2012/1/2 12:47:01

文/陈思进

近来因美债违约的危机风波以及标普下调美国信用评级,再加上欧债危机频发,令全球投资者的信心跌到了谷底,由此引发了8月初全球股市大雪崩,“黑色星期一”恐怖重现。

这次股市大跌从表面看似乎是标普的“功劳”,实际上是股市回归于基本面。因为自2008年金融危机至今,全球经济根本就没有好转过,特别这次股市大跌和以往有根本性的不同。最关键的不同点,是这次美国政府发出了明确的信号,政府的救援措施已到尽头,不可能再持续下去了。也就是说政府只能救急,别再指望救穷了。这就犹如一个突然心肌梗塞的人,强心剂已经打过了,这个人不会立刻死去,于是医生说,这个人的康复要靠他自己了,强心剂不能再打,再也不能一直用鸦片止疼了,QE3不再推出了,至少暂时不会推出了。

其实这次美国政府的表态合情合理,市场经济毕竟要靠市场自我调节,让上帝的归上帝,恺撒的归恺撒。但这些年来习惯了指望政府干预市场的投资者们,突然好似被抛弃了一般。本来以为美国可以无限地放松货币,无限地印钱来刺激经济,这下没指望了。于是投资者只能自求多福,三十六计走为上吧!

而且,股灾之后出现了一个颇具讽刺的现象,美债的价格不跌反升,反倒成了投资者的避险之地。而在股灾那几天,美元兑欧元、日元和加币全都上升了。这说明了什么?这说明纵观全球经济,美债还不是最烂的,美元也不是最弱的。这又如何解释呢?

这是因为美国还没有那么糟糕。美国跨国公司在海外拥有巨大财富,单现金就有2、3万亿美元,因为避税而没有回流美国;70%的美债全都掌控在美国人(大部分富人)的手中,美国参众两院刚刚通过的美债上限协议,在重大增税项目上未对富人增加征税,牺牲的是美国中下阶层的利益,使庞大中下阶层的收入进一步下降。

美债非但不违约,又提高了上限,且不对富人加征税,令美国贫富悬殊的状况愈演愈烈。因此,目前美国最大的问题是政府和穷人越来越穷,且越来越多的中产阶级正在步入穷人的队伍,而富人则越来越富。当财富越来越集中在少数人的手里时,生产力便会大大超出广大中下层百姓的消费能力,形成产能过剩,商品无法兑现。这也正是美国上世纪“大萧条”的根本原因。不幸,这一状况现在又正重演。

因为美国政府将大手笔削减社会福利、医疗及军事开支,也就意味与军事和军备相关的工业需要裁员瘦身,内部消费在短期内将继续收缩。美国经济只能以内部消费及投资来带动,当美国个人消费因政府收缩开支而下跌时,企业投资的意欲随即自然下降,失业率将继续恶化下去,消费开支、投资和制造业都呈现疲惫不堪的状态,跌跌不休的楼市则更无止境。如若美国经济找不到增长的动力,再次步入衰退几成必然,甚至可能比2008年时更恶劣,将出现通缩。

由于这次危机和2008年时不同了,那次是因为在危机前,金融公司和家庭可以不费吹灰之力地获得信贷,出现了房市大泡沫。当泡沫突然破灭,随之而来的急速去杠杆化过程造成了大规模的冲击,流动性突然停止,政府不出手的话,美国经济将立刻崩盘。而这次,几年过去了,货币宽松政策使得美国社会现在最不缺的就是钱了。事实上最缺钱的只是美国政府,各大企业都有大量现金在手,特别是那些握有巨额现金储备的跨国公司。

其实美国目前最大的问题是失业率。企业没有信心,不愿投资扩张,不想雇用新员工,反而时不时地裁员以降低成本,做好应对经济更糟糕的准备。所以怎样鼓励企业雇用员工,降低失业率才是美国最头疼的问题,但这不是靠印钞就能解决的。同时普通大众面临失业之忧,怎么会增加消费?而美国这些年来的经济发展,靠的就是消费模式。

由此推断,美国改变其发展模式已势在必行。为摆脱困境,市场将不得不依靠其内在力量,回归传统经济发展的本源才能既治标又治本。其实美国受的只是外伤,虽然到处都是青瘀,但美国的强国基础、特别是其创新能力还在,使得它有极强的自愈能力,只是需要时间疗养。

此前有许多分析认为,美国将靠不断印钱来维持下去,靠稀释债务来剥削各国,我认为这是对美国货币政策过度解读了。古今中外,没有哪个国家可以靠所谓“印钱”而成为并保持强国地位。强国的货币必须多数时间内保持强势。比如英国,一旦英镑疲软便可见其衰退;为了保持美国的根本利益,从长久来看,美国必须保持其强势美元的地位。

但短期内,由于失去了美国这个经济火车头,全球经济难免步入低增长和衰退,尤其倚赖出口带动经济增长的国家将头痛不已。需要注意的是美国每一次危机最终都是靠向外转嫁而渡过的,一般先从汇率下手,逼升想转嫁危机国家的货币汇率,然后以通缩来休养生息。

举例来说。当年美国因越战用了太多的钱,游戏玩到了尽头,因此而逼迫日币升值,结果日本人一下子变得“富有”了,忘乎所以发出买下美国的豪言壮语!结果美国一通缩,使日本的天量热钱陷在美国,令美国摆脱了危机,而日本反倒失去了20年,迄今为止还没缓过劲来。笔者认为,美国这次很可能将危机转嫁的目标瞄准了中国。

美国因为在近东地区的几次战争,花去了太多的钱,结果又如法炮制。虽然中国的经济高速增长,不过基础仍不够坚固,风险意识不强,特别是出口企业尚未成功转型。美联储QE2的货币政策已促使热钱纷纷流向新兴市场国家,特别是中国的房市和股市,炒高了中国的资产,即“做多”中国,造成中国一定程度上的资产泡沫。

与此同时,美国不断地逼迫人民币升值,使中国人突然变“富有”了,其做法比当年对日本有过之而无不及,诱使中国资金外出,纷纷购买欧美资产。一旦欧美陷入通缩,中国部分财富将陷在美国动弹不得。此时华尔街投行以及对冲基金就将做空中国,使得中国的财富神不知鬼不觉、符合游戏规则(因为这个规则也是他们制定的)地转移到他们的囊中。这一状况从最近不少对冲基金“屯兵百万”群集香港中可略见端倪。

不过对于做空机构,我们也可以从正面去看。当年美国把危机转嫁给日本,不是因为日本被做空而产生了危机,而是因为日本这颗树内的“害虫”(被吹大的泡沫资产)引来了做空者,使对冲基金有了可乘之机。所谓“苍蝇不叮无缝的蛋”,我们自己应做好准备。

如果美国这次企图通过逼迫人民币升值转嫁危机,我们完全可以反其道而其之,就像当年挫败索罗斯做空香港那样,打他个措手不及。如出其不意地降低人民币汇率,那将挫败他们的企图,倒剪一次他们的羊毛!

考验我们中国人智慧的时候到了!

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中国要小心遭华尔街洗劫
【先驱访谈·陈思进】
【主题】中国要小心遭华尔街洗劫
【作者】新华社记者 金微 发自北京
【访谈对象】陈思进,加拿大皇家银行风险管理资深顾问,央视大型纪录片《华尔街》顾问,曾任瑞信证券部助理副总裁,美银证券公司副总裁。著有《金融让谁富有》、长篇小说《绝情华尔街》和《华尔街大骗局》等。财经金融普及新著《看懂财经新闻第一本书》即将出版。
【访谈动机】华尔街,这条还不到五百米的狭窄的街道,掌控着全球金融的命脉;它经历了战火的洗礼,恐怖的袭击,却依然站立在世界金融的最高峰不断地缔造“神话”。
这条离中国人很遥远的街道,如今却越来越多地影响着中国人的生活,从石油、房子、粮食、股市、期货等等,总是闪烁着华尔街的身影,它如何影响着我们? 
华尔街的财富游戏到底怎么玩?陈思进曾很直白地说:“在华尔街,以道德标准游走其间是无法生存的。华尔街就是吃你钱的地方,而且是冠冕堂皇地掠夺财富。”

【先驱语录】

金融霸权是这样一套体系,以华尔街为战舰,用强大的金融资本为武器,以股市和房地产市场泡沫为暗器,对中国进行全面进攻,他们的目的就是为了最大的掠夺中国的财富
★既然中国要与国际接轨,你必须认清,资本市场好似丛林,华尔街不是慈善机构,投行来中国,不是与你友好,而是看上你的钱。
金融业要严格限制,应该回归到传统的融资那部分,给高科技、新兴产业融资,鼓励发明创造,这才是合理的资源调配。不能说去玩次贷、玩衍生这些虚的东西。


【小题】“一杯充满泡沫的啤酒”
    
《国际先驱导报》:你个人有华尔街投行的经历,现在又来揭露华尔街的真相,有媒体甚至把你称为“华尔街的中国卧底”,能否谈谈你的个人经历及对华尔街的认识过程?
陈思进:我1994年进入华尔街,最初我是作一种衍生证券的软件系统,那时刚好赶上金融衍生化,而金融衍生化只有通过电脑软件才能成为现实。我做这些产品可以清楚地看到衍生证券是如何玩的。金融衍生化实际不会产生任何财富,只能做财富的再分配,因为这时蛋糕已经定了,衍生化就是切蛋糕,有人分多了就有人得少了,华尔街总是切下最大的蛋糕。在金融第一阶的时候,股票上市、企业融资、重组兼并,那时华尔街虽然并不会直接产生财富,但是它至少进行金融配置,还是有积极意义。而衍生化只是在玩游戏,通过衍生化实现利益最大化。
举个例子,美国2007年次贷总额是1万亿美元,这是没有衍生过的。而美国房市自金融危机来共蒸发掉7万亿,早就把次货1万亿消耗掉了。次贷变次债是第一阶衍生,第二阶衍生就是CDO、CDS等,然后不断地衍生,最后次贷变成了68万亿。但纸面上的价值,实际上只有1万亿,华尔街通过杠杆不断地放大这个泡沫。这个泡沫虽然非常大,但没有产生更多的财富,这是虚的东西。华尔街在最高点的时候可以赚钱,而且拿的钱是真的,泡沫从1万亿到60多万亿,华尔街拿了两万亿,他们已经赚了,却形成了巨大的窟窿。
这就好似啤酒泡沫一般,一杯啤酒刚倒出来时,看着是满满的一杯,只要你喝掉一口,泡沫化去,剩下的啤酒就快没了。金融衍生化,就好似啤酒泡沫化的过程,而投行喝去的是去啤酒,剩下就是泡沫了。
华尔街现在不是靠“低进高出”赚钱,而是通过金融产品把资产泡沫吹大,这样他们可以捞钱,泡沫越大越容易捞钱。华尔街的本质就是原始丛林,就是赚钱,没有道德可言的,就是胜者为王败者为寇。


【小题】中国楼市泡沫背后有华尔街影子
    
Q:在中国人看来,华尔街离我们的生活还远,而您认为华尔街与中国楼市泡沫有关?能否以中国楼市为例,谈谈华尔街是如何洗劫中国财富的?
A:我们要知道,资本是要逐利的,华尔街是全球资本的集散地,有各种基金、投行。他们寻找的是最赚钱的东西,这种东西又是人人能参与的东西,因为人人需要,杠杆的比例就越大,比如房子,每个人都会参与,每个人都会借贷,只有借贷,才会产生泡沫,房地产是掠夺财富的最佳工具。一般人买电视、电脑不可能贷款,而购买房产绝大多数人都会贷款,这个泡沫可以吹大,杠杆的比例也越高,资本的利润也最大。从南美到日本再到台湾香港,所走过的路都一样。中国城市化建设需要造房子,华尔街看中了这个。
中国房地产真正全面的泡沫化是2005年开始的,当时有声音说中国有泡沫,这是华尔街发出的。为什么他们说有泡沫?这时他们准备进场了,让价格先候着,这叫唱空做多。2005年之后泡沫迅速膨胀,中国政府2008年准备调控,但因为金融危机,中央四万亿救市,这些钱大多数进入了房地产及相关产业。这个时候摩根、高盛几乎全进场了,泡沫迅速膨胀。
2008年中国房价还有望软着陆,但现在已经相当难了。现在华尔街投行已经开始撤了,因为他们已经赚了很多,而且他们觉得房地产升值的空间已经小了,加上人民币大幅升值的可能性不大,所以撤离。这是一个明确的信号,房地产已经不是利润最大的产品。他们可能留在中国,继续去炒作其他商品,也有可能做空房产。


【小题】华尔街正在给中国下套
    
Q:有人说中国经济已经被华尔街下套,这是一场阴谋?中国是如何走上这条路的?你如何看国内盛行的阴谋论?
A:被下套这是中国参与全球化的必然结果,只要进入这个体系一定会是这样,华尔街不是针对中国,而是因为中国有这样的可趁之机。中国经济发展速度最快,只有这些地方机会才是最多,才有吹泡沫的机会。
像北欧是全球最富的,但是华尔街从来不会去那,因为他们不玩金融衍生,除了冰岛外华尔街不可能到北欧那去掀起风浪。而冰岛恰恰学华尔街玩金融,最后垮了。既然中国要与国际接轨,你必须认清,资本市场好似丛林,华尔街不是慈善机构,投行来中国,不是与你友好,而是看上你的钱。
华尔街投行说帮中国几大银行注资,提升国际影响力。他们以低价格注入,到了高位的时候再卖出,赚得盆满钵满。这不是阴谋,不是恨你中国,也不是爱你中国。对资本家来说,他们没有爱与恨,他们只是爱钱。但客观上,这是掠夺了中国人的财富,这是客观产生的事实。但华尔街不觉得,他们是希望钱生钱,从股市到房子再到粮食都这样。这不是阴谋,而是阳谋,他们赚钱是公开并似乎“合法”的,因为游戏规则是他们制定的。
对于中国来说,应该看到金融霸权是这样一套体系,以华尔街为战舰,用强大的金融资本为武器,以股市和房地产市场泡沫为暗器,对中国进行全面进攻,他们的目的就是为了最大的掠夺中国的财富


【小题】美国政府也被华尔街挟持利用
    
Q:华尔街进行财富掠夺时有没有一套配套的体系,它是如何自我包装的?
A:华尔街主要是利用媒体,媒体帮他们唱空或唱多,具体分几类:1,唱多做多。这是他们在建好仓后要做多,于是通过媒体唱多;2,唱空做空。这时他们要做空,他们希望价格向下跌,他就利用传媒唱空。3,唱空做多。他还没买进的时候,希望跌一阵以便做多。就像2005年华尔街说中国房市有泡沫,这时他们准备要进入,所以要唱空,等于把房价往下先压一下,掩护自己进来做多。4,唱多做空。现在美国投行说中国房市不会跌,这时他准备撤了,这是胜利大逃亡。
Q:美国政府是不是也在主动配合华尔街的“洗劫阴谋”?    
A:美国政府还不能说主动参与他们配合,而是他们玩砸了,逼政府来救市。美国政府主要是被华尔街挟持利用,他们会逼中国政府走一条路,比如人民币升值。金融霸权实际有一套老的伎俩:逼迫人民币升值,进而整垮中国出口业,以及吹大股市和房市泡沫,促使人民币自由兑换。


【小题】中国没必要走华尔街这条路
    
Q:中国是否需要走出这样一条与华尔街相同的道路?
A:华尔街的发展已经越来越明显地表明,其单纯的融资功能越来越少,尤其是到了金融衍生阶段后,积极意义越来越少,负面的东西越来越多,他不仅洗劫中国和世界各地的财富,美国本土也不放过,正因为这样,才会有今天的占领华尔街运动。我个人认为,中国没必要走华尔街这条路。占领华尔街运动已经引起全球的反思,这可能会成为这个世纪初的一个转折点,经济需要回归到实体,金融业要严格限制,应该回归到传统的融资那部分,给高科技、新兴产业融资,鼓励发明创造,这才是合理的资源调配。不能说去玩次贷、玩衍生,德国和北欧一些国家就不玩这些虚的东西,他们的经济发展就好,而且也没有金融危机。
Q:在资本市场上还是新手的中国,如何才能避免改革开放二十多年来创造积累的财富被国际金融资本洗劫?
A:我们自身内部首先要有一个健康的机制,比如楼市该迅速降温,回归住房租住的本来面目,而不是炒作的工具,还有对股市应更加大监管力度,使其更加规范,只要我们自身内部有一个健康的机制,外部的病毒就没有侵袭的机会。
    现在中国的问题是外因通过内因起作用,对于全球化资本的逐利,中国需要有清醒的认识,第一要知道华尔街是狼,要学会与狼共舞。尽管华尔街是微笑来的,他说要帮你重组、帮你融资,但他不是慈善家。中国要尽快招募爱国的金融人才,而不是洋买办,不能让那些人帮着外国人欺负中国人。我们不要老是用阴谋论思维,那个思维会阻碍中国的进步。阴谋是弱者的思维,中国要成为强国要成大国,需要大国的金融谋略。


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华尔街的中国“卧底”

《尊领》特约金蓓蕾专访陈思进
(金蓓蕾,《东方早报》驻美国记者)

    “一百年前,它塑造了美国的崛起。今天,它是一张撒向世界的金融之网。这张网强大又脆弱。光明又黑暗。这张网既能让经济加速,又能让经济窒息。它就是——华尔街。”这是中央电视台纪录片《华尔街》的开篇词。9月底,这部历时三年精心制作的大型纪录片正式上映,在业内和观众中反响强烈。10月2日,该片开始第二轮播出。紧接着,10月15日,美国大片《华尔街2:金钱永不眠》在中国首映。在举国上下欢度国庆的10月,中国刮起了华尔街旋风。
    在金融全球化的今天,华尔街到底扮演着怎样的角色?它与你我又有着怎样的关系?担任央视纪录片《华尔街》学术顾问的陈思进接受了笔者的专访。作为第一个以亲身经历为根据将华尔街的“皇帝新衣”褪去的华人作家,这位在华尔街潜伏长达15年之久的“卧底”毫无保留地和读者分享他的第一线“情报”。
    {个人经历}
    20年前,住着上海市中心花园洋房的陈思进毅然放弃国内的舒适环境留学美国。在海外,每一个没有靠山的穷留学生的奋斗史都是一部血泪史。生计所迫,思进不得不一边读书一边打几份工,出生书香门第的他甚至还送起了外卖做起了搬运工。历经万般艰辛,毕业后,他终于凭借实力杀入世界金融的心脏——华尔街一展宏图。从当年赤手空拳满腔抱负的试用工打拼到华尔街顶尖投行的副总裁,陈思进有着说不完的故事。他把自己的奋斗历程、在华尔街的所见所闻,以及在金融业滚爬多年总结出来的金玉良言写成了系列书籍。尽管没有刻意的专业包装,也没有轰轰烈烈的宣传推广,但他每出一本书,都上了畅销榜。
    2001年9月11日,在那个全世界都无法忘记的日子,陈思进与死神擦肩而过。一双舒适的意大利休闲鞋救了他一命。耗时一个多小时,思进从80层高楼跑到地面,终于在世贸大厦溶化坍塌前的2分钟幸运地逃出了大楼。那一天,世贸双子塔里多少精英从此与亲人阴阳两隔。捡回一条命的思进无限感叹:在异国打拼的种种艰辛,那些生活中的不公平,与失去生命相比算得了什么?活着就是最大的幸福。在一番对生命的重新审视后,他写下了第一本书《闯荡北美》。
    扎实的计算机和金融知识帮助陈思进在开发数据模型上越做越顺手。从一开始的小公司,到后来全球第二大银行证券部副总裁,思进在事业节节高攀的同时也不停在思考。华尔街人为啥都是“地中海”发型?华尔街的“大脑”犹太人怎么赚钱?大佬们逃税都耍什么绝招?美女想嫁华尔街上的高智商富豪怎么那么难?思进在后来的《独闯华尔街》和《华尔街那些事》中用幽默的笔触、鲜活的故事和敏锐的洞察力为读者展现了一个生动真实的华尔街。
    阴险。对抗。残酷。奋斗。忍耐。眼泪。希望。这些都是属于华尔街的词汇。在华尔街系列随笔集大获成功后,陈思进又将华尔街每天上演的爱、恨、情、仇写进了长篇小说《绝情华尔街》。此书在中国内地出版了简体字版后又经台湾的出版社邀请,改编成了繁体字海外版的《华尔街大骗局》,并正在筹划搬上影视。
    不故弄玄虚,不玩高深学术,陈思进总能用老百姓看得懂的语言来叙说金融。他的《金融让谁富有》、《只有社会主义才能救美国吗?》等新书透彻地为我们讲述了金融游戏中谁才是真正的赢家,哪种模式才是中国最可借鉴的可持续发展之路。
    曾任商务印书馆总经理的外公对陈思进的成长影响很大。这位热衷做学问搞翻译的社会精英本来可以在当时的财政部当上高官,却由于不愿迎合官场潜规则和拒绝为沦陷区的日本人效劳,而和一家人生活在困苦之中。思进继承了家族的爱国心和正义感,不说违心话,不干违心事,只要有机会就为祖国的崛起贡献自己的力量。
    由于多次的采访,笔者和思进成为了朋友。思进站在百姓的立场讲话,完全从自己的实际经验出发,背后没有任何利益集团撑腰也不归属任何学派。这一点,赢得了无数读者的信任,也令笔者尊敬。虽然思进总结出的那套华尔街的“阳谋论”和某些主流观点有所出入引来骂声,他的逆耳忠言也让许多人无法接受。但是他没有放弃,依然在揭露金融霸权真相的路上兢兢业业地笔耕着。
    华尔街的游戏到底怎么玩的?思进说得很直白:“在华尔街,以道德标准游走其间是无法生存的。华尔街就是吃你钱的地方,而且是冠冕堂皇地掠夺财富。”即使在经历了百年一遇的金融大风暴后的今天,华尔街依然生机勃勃。这正应和了世界上最伟大的交易商杰西·利弗莫尔曾说过的一句名言:“华尔街从未有所改变,财富来来去去,股票此起彼落,但华尔街永远没变,因为人性永远都不会改变。”
    最近,他一针见血地说道:央视《华尔街》热播之际,好莱坞大片《华尔街2——金钱不眠》上周开映,一下登上了票房之首。其实,与其说是“Money Never Sleeps”(金钱不眠),不如说是人对金钱欲望永无休止,而且环球同此凉热……
   {Q&A}
    Q:股票的价格究竟是如何定的?为何散户多半都赔钱?
    A:短期而言,股价是被操纵出来的,什么基本面、技术分析、有效市场理论,那都是些‘冠冕堂皇’的东西。华尔街就是一个原始丛林,是个大鱼吃小鱼,小鱼吃虾米,胜者为王败为寇的地方。
    好些人以为股市上涨下跌和经济数据成正相关。如果真这样,今年8月美国经济数据差,美国股市的确下跌了;但9月中旬美国的经济数据也依然不好,股市为何上涨呢?为什么美国 2009年3季度后,经济才刚刚企稳,而股市从2009年1季度末,就已经强势上涨呢?
    其实经济基本面对于华尔街来说全是障眼法。如果经济运行确实良好,但缺乏足够的游资入市,股市依旧涨不起来。而主力是决不会自编自演的。于是,那些屹立不倒的华尔街百年老店,便大肆宣扬从长线来看,投资的回报率要比存银行高,中产阶级的退休金才会每个月源源不断地流进市场,成为华尔街免费的现金流。
    华尔街上下起伏的周期大约每10到12年循环一次,原因就在于上一次赔光了的散户和中小机构,大致需要这么长的时间,才能积攒可观的资金去供养主力。中国股市这些年的情况更为明显。散户前赴后继,不断去供养主力。按照华尔街的游戏规则,主力是大股东,即上市公司管理层的真正老板。公司管理层当然要听话,否则会被撤换掉。
    Q:要不要听分析师的建议?
    A:华尔街的分析师往往是主力的帮凶,他们只会给出高估或低估的评论。如果公司的报表很好,分析师可以说还未达到预期的估值,如果报表很差,分析师可以反过来说胜过预期的估值。然而,当公司股价很高的时候,分析师可以拉升股票的评级,比如从坚守到强力购买,忽悠散户进场,掩护主力出货;反之则制造恐慌降级,从持有到卖出,帮助主力吸筹(这也就不难解释次贷垃圾债券被评为AAA级了)。
    因为台前的分析师的薪酬,是幕后的主力雇佣并支付的,股市的表现关乎着薪酬的多寡,散户又没有付给分析师一分钱,他们岂会为散户提供免费地道的服务?
    多年来,华尔街就是如此这般,在瞬间便可暴涨暴跌,而且多半儿非常诡异,不可理喻。多少经济学家、金融大师对于股市的预测,其准确率还不如街边算卦的。不过,只要看一下究竟是谁从股市赚得钵满盆溢,就知道是谁在幕后操纵,谁在冠冕堂皇地掠夺财富了。
    Q:这几年随着《货币战争》等书的热卖,但凡对以华尔街为代表的金融霸权之微词,有人便冠之以阴谋论而嗤之以鼻。你怎么看这个“阴谋论”的问题?
    A:其实无所谓阴谋,华尔街所玩的根本就是阳谋。说穿了,华尔街就像一个大赌场,游戏规则由庄家制定。当你走进去赌之前,首先必须弄明白赌场的规则,赢了算你运气好;输了呢也只有认赌服输。假如连游戏规则都不明了,便贸然进入的话,这就怨不得别人了,也只好傻乎乎地替别人数钱。
    比如世界银行、世贸组织、IMF(国际货币基金组织)以及联合国等国际组织,它们的规则也都是由当年的强国所制定的。
    在20世纪90年代,世界银行和国际货币基金组织策划了一套政策,与美联储一起跟华盛顿达成共识,包括放松银行管制和市场自由化、私有化和缩小政府规模,强调GDP增长率;然而GDP增长对整个经济、社会、政治和环境可否持续发展,是否真正有助于提高人民的生活水平却遭到了严重的忽视。
    中国就是从上世纪90年代初开始,被躲在幕后的掠夺者过分叫嚣GDP增长率,而加紧了“世界工厂”的步伐。已有分析表明,由于经济强国只考虑自身利益,世界银行的政策反而增加贫困,损害环境和公共卫生及文化多元化。
    现任世界银行总裁佐利克,曾经是高盛集团的常务董事,他于2007年5月经小布什任命,通过世银董事会的批准,同年7月正式走马上任,成为第11届世界银行总裁。人们或许要问,世界银行代表着184个国家,为什么总裁要由美国总统命名(名义上须经其他成员国同意),而且必须由美国公民担当?高调提倡民主的美国,在这点上却牢牢地掌握着独霸权,无论如何都不肯松手。为什么?因为世界银行是由少数几个经济强国掌控并管辖的,是美国和西方国家的工具。经济强国的经济利益才是世界银行的首要业务。这一点早在上个世纪六十年代就暴露无遗。
    世银由少数经济强国内部治理、缺乏透明度的管理方式,引起贫穷国家的强烈不满。这一世界金融体系既不公平,也不民主。既然知道它不公平和不民主,是否可以重新修订呢?答案很简单,不能!因为美国不同意。美国有权说“不”字。因为世界银行和国际货币基金组织,是由当年的布雷顿森林体系衍生而来,投票的学问很大。全世界各国将根据银行股票的份额得到加权票,美国独占16%。在遇到重大事项表决时,美国的优势显露无遗。
    那么中国是否可以联合其他国家,把投票权加在一起,这样总能超过16%掌握主动了。还是不行!宪章里有一条规定:但凡遇有重大的事项,比如修订章程,必须以85%的票数才可获得通过。哪怕全世界的国家通通联合起来也没有用,美国一票便能定胜负。这就是世银和国际货币基金组织(布雷顿森林体系)的奥妙所在。贫穷国家只有被任意宰割的份儿!
    再说回华尔街。我们若想进一步全面参与华尔街的游戏,那就必须知己知彼,害人之心不可有,防人之心不可无,必须认清华尔街是个弱肉强食的原始丛林,想要不被吞噬的话,那就要使自己从兔子变成羊,再从羊变成狼;而在与狼共舞中若想胜出,那就更要成为猛虎雄狮!
   Q: 你什么时候感觉到中国已经被华尔街下套了?
   A:华尔街名言“贪婪是好的”充分体现了华尔街资本运作的本质:利用复杂的交易来扩大增厚财富的蛋糕(不管财富是否掺水),然后采用不道德的手法剥夺社会财富,使华尔街的霸权资本能操控商品市场的定价权,站在金字塔顶端“玩别人口袋里的钱”,以最大限度地扩大个人的金融收益,从而最大限度地加以攫取。
    认识这一点是有一个循序渐进的过程的。当我自己和周围的朋友投放到股市里的退休金,在经济危机中不断缩水,有些人更是赔得血本无归;与此相反,华尔街公司年底分红令人咋舌,比如高盛员工平均奖金高达60万美元,就是在金融海啸的08年,依然高达50万美金以上。华尔街并没有创造社会财富,他们的钱从何而来?我便开始思考了。
    随着中国改革开放,外国资本纷纷进入了中国。众所周知,资本的本质就是追逐利润。目前中国就像20年前的日本,是一只最肥的羊。而善于玩弄资本的华尔街怎么会放过中国呢。只要看透了这一点,华尔街给中国下套也就很容易感觉到了。这些在我《金融让谁富有》一书中有些详谈。
    Q: 中国应该如何来应对呢?
    A:今年以来,中美两国在人民币汇率问题上交锋激烈。美国国会议员强硬的声称,如果中国继续操控人民币汇率,国会将对中国采取行动。但事实上,美中贸易逆差与人民币汇率的关系不大。人民币兑美元从5年前的1比8.3,升到了2009年底的1比6.8,已经上升了18%,而美中的贸易逆差非但不降反而上升。为什么?因为中国出口“赚”来的美元,在号称以自由市场经济为精神支柱的美国,中国想买的东西比如自然资源、高科技、工商企业等股份,美国都不卖。于是,中国的美元储备大量增加,中国便出现了长期的进出口贸易顺差。
    事实上,人民币再升值也解决不了美国的问题,但人民币汇率的飙升,在中国经济尚未成功转型之前,将严重挫伤中国出口的国际竞争力。中国政府就只能将经济增长的政策调整为内需为主,因此就不得不下调利率以降低储蓄刺激消费。而降息释放出来的巨资又无处可去,就只能涌向股市和房市,再加上国际热钱涌入中国,形成资产大泡沫。一旦泡沫被刺破,经济危机也就开始了。
    就目前的世界局势,国家之间贸易保护重新抬头,战乱不断;金融霸权操纵市场,游戏规则朝令夕改;市场调控失灵,全球的房市泡沫依然未破。而中国的经济基础还不坚固,风险意识不强,人民的生活还十分艰难,特别是出口企业尚未成功转型。所有这些不利因素,都决定了人民币不能加快升值的步伐,也不能失去国家控制交给华尔街去自由兑换。中国这一次之所以未直面金融海啸的袭击,就是因为外汇管制的效果,不然后果不堪设想。实际上,中国付出了巨大的代价,才换来经济发展所积累的巨额财富,在完成了原始积累之后,应该把财富迅速转化为技术投资,在全国各大学和大中小企业内,多多设置科研创新开发机构,像美国和日本那样,制定法律来保护和奖励发明创造者,把中国人的才智挖掘出来,让发明创造者先富起来,摆脱西方强国为中国度身定好“世界工厂”的标签。经济的成功转型是关键。
    Q: 中国正在发展美国式的信贷消费,这种模式可行吗?
    A:全球经济危机证明了这种模式不可持续发展。华尔街缔造的经济模式——提前消费、借贷消费的模式,是金融危机的万恶之源,它扭曲了正常的供求关系。举房地产为例,在提倡借贷消费的模式下,只要人们有购房意愿,就能贷到房款,使房价被越炒越高,泡沫不断变大,等大到一定的高度时泡沫破灭殃及实体经济,失业率便跟着攀升;失业潮冲击的对象不分贫富,不要说次贷会引发危机,就连中产阶级的“优级”房贷也照样引发危机。因为信贷消费是用未来不存在的钱,放到今天来消费,房价越高,贷款的数目就越大,利息也还得更多。由此可证,房屋市场是金融霸权捞钱的最佳平台,泡沫越大,他们捞得越多。
    从长远来看,中国应该摆脱美国的经济模式,抵制信贷消费,提倡老祖宗留下的传统美德,勤俭持家艰苦创业,企业鼓励发明创新,国家兴办教育培育新人,走自己的路——开源节流、量入为出、积少成多及稳中求发展,尽量避免金融危机才是上上之策,以保证每一个公民都能享受到改革开放的丰硕成果。
    Q:明年您准备再写另一本财经专著,主要内容将是什么呢?
    A:透露一下,是讲美国几大跨国公司的猫腻儿的。

 

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